案例分析

保理商收不回钱,与被告达成债转股协议

阅读:193时间:2017-12-21

单位上海银敦实业有限公司、刘某某骗取贷款、票据承兑、金融票证一审刑事判决书

上海市浦东新区人民法院

刑事判决书

(2015)浦刑初字第4941号

公诉机关上海市浦东新区人民检察院。

被告单位上某某,住所地上海市奉贤区。

诉讼代表人董某。

被告人刘某某,男,1966年5月3日出生,汉族,户籍地浙江省宁波市,住上海市浦东新区。

上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2015]1097号起诉书指控被告单位上某某、被告人刘某某犯骗取贷款罪,于2015年11月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序,组成合议庭,公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员朱某某出庭支持公诉,被告单位上某某的诉讼代表人董某、被告人刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

经审理查明,2012年10月,被告单位上某某(以下简称:银敦公司)与中国民生银行股份有限公司上海分行(以下简称:民生银行)签订《中小企业金融服务合同》,约定银敦公司可向民生银行申请最高授信额度人民币六千万元。后被告人刘某某作为银敦公司的实际负责人,虚构银敦公司与上海三菱电机上菱微波炉电器有限公司的销售业务,伪造相关采购合同,从而骗取民生银行与其签订了《保理服务合同》,约定银敦公司将因销售货物所产生之应收账款全部转让予民生银行,由民生银行为其提供保理服务。

2013年6月至7月,被告人刘某某再次虚构银敦公司与宁波明东电器有限公司的采购业务,伪造相关送货汇总单、订单等材料,并虚开24份增值税专用发票,向民生银行申请保理融资,骗取民生银行贷款共计人民币2200万元。至案发,被告单位银敦公司无力偿还,造成民生银行特别重大经济损失。

2013年12月1日,被告人刘某某被公安机关抓获,到案后如实供述其犯罪事实,并归还部分所欠银行贷款433余万元。

本院审理中,被告单位银敦公司和被告人刘某某就余款以股权转让方式归还民生银行已达成协议。

上述事实,被告单位银敦公司的诉讼代表人以及被告人刘某某在开庭审理过程中均无异议,且有经庭审质证属实的证人宋某的证言,民生银行出具的报案材料、《中小企业金融服务合同》、《保理服务合同》、虚假的采购合同、订单、增值税专用发票、保理融资申请书、提款支付申请书、民生银行贷款放款通知书、贷款凭证、账户明细账、交易明细账等书证;上海市闵行区法院的民事调解书、补充协议、付款凭证等书证;被告人刘某某常住人口基本信息、相关银敦公司企业营业执照、档案机读材料;公安机关出具的案发经过;被告人刘某某的供述笔录等证据证实,足以认定。

本院认为,被告单位上某某以欺骗手段取得银行贷款,给银行造成特别重大损失,被告人刘某某作为被告单位的直接负责的主管人员,其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立,予以支持。被告人刘某某到案后能如实供述自己的罪行,并退缴部分违法所得,且就余款已达成了还款协议,避免民生银行的重大损失,均依法从轻处罚。据此,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定,判决如下:

一、被告单位上某某犯骗取贷款罪,判处罚金人民币十万元(于判决生效后一个月内向本院缴纳)。

二、被告人刘某某犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年,缓刑三年,罚金人民币二万元(于判决生效后一个月内向本院缴纳)。

(缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。)

被告人刘某某回到社区后,应当遵守法律、法规,服从公安、社区矫正等部门的监督管理,接受教育,完成公益劳动,做一名有益社会的公民。


审判长丁晓青审判员沈敏人民陪审员孙根祥

二〇一五年十一月二十七日

书记员




  福惠保理公司专注于解决医疗器械、医药物流、药品销售、医疗耗材领域中小企业的应收账款融资难题。福惠保理隶属于美国纳斯达克上市公司圣盈信(北京)管理咨询有限公司(股票代码:CIFS),总部位于北京。